Медиа-центр

Мошеннические схемы своих заемщиков выявила Аграрная кредитная корпорация

По результатам внутренних проверок, проведенных Аграрной кредитной корпорацией выявлены незаконные получения займов по государственным целевым программам, предоставляемых СХТП.

Схемы мошенничества были обнаружены в четырёх филиалах Корпорации – Туркестанской, Костанайской, Карагандинской и Восточно – Казахстанской областях.

2 факта нецелевого использования займов на приобретение лошадей по программе «Агробизнес» выявлены в Туркестанской области с общей суммой 86 млн тенге.

Также проверкой было обнаружено ряд преступных деяний председателя Правления одного из Кредитных товариществ Казыгуртского района.

Данный руководитель похитил значительные суммы кредитных средств путем оформления подставных лиц как участников КТ и дальнейшего представления им займов. Денежные средства, полученные по займам, были им присвоены.

Аграрной кредитной корпорацией иниицировано обращение в правоохранительные органы по трем фактам мошеннических действий. Возбуждено уголовное дело. К материалам дела приобщены и заявления постардавших.

2 заемщика Филиала по Костанайской области Аграрной кредитной корпорации уличены в мошеннических схемах на общую сумму 34, 9 млн тенге. Денежные средства были выделены на приобретение маточного поголовья КРС в количестве 200 голов и племенных быков-производителей - 10 голов.

По результатам внутренней проверки установлено, что оба займа получены незаконно. В подтверждение целевого использования полученных займов были представлены поддельные документы.

На сегодняшний день готовится обращение в правоохранительные органы о привлечении виновных лиц к установленной законом ответственности.

Глава одного из крестьянских хозяйств Карагандинской области мошенническим путём получил займ в сумме 20, 7 млн тенге на приобретение КРС.

Аграрной кредитной корпорацией выяснено, что КХ на полученные кредитные средства КРС не приобрело, а использовало на иные цели.

Обязательства по договору займа по своевременному погашению не выполнено, в связи, с чем займ перешел в категорию «проблемных».

В настоящее время по инициативе Аграрной кредитной корпорации возбуждено и расследуется уголовное дело.

Еще одна мошенническая схема была раскрыта Корпорацией в Восточно – Казахстанской области. Одному из ТОО области Филиалом Копорации был предоставлен займ в сумме 52 млн тенге на приобретение маточного поголовья лошадей в количестве 144 голов и 12 голов племенных жеребцов-производителей.

АКК выявлена схема, реализованная директором ТОО с привлечением родственников и склонением должностных лиц районного акимата, акимата сельского округа, заведующих ветеринарными пунктами к незаконным действиям в его корыстных интересах, направленных на получение займа. Заявленное поголовье лошадей не приобреталось, а кредитные средства потрачены на личные цели.

Обществом направлено обращение в прокуратуру области о рассмотрении вопроса о привлечении указанных лиц к установленной законом ответственности и обеспечению возвратности похищенных кредитных средств. По данному уголовному делу начато досудебное расследование.

Учитывая вышеизложенные факты, Аграрная кредитная корпорация предпринимает необходимый комплекс мер для недопущения получения займов недобросовестными заемщиками, в том числе путем мошенничества.

В текущем году Корпорация ввела в штат филиалов должности специалистов по безопасности. Штат укомплектован сотрудниками имеющий опыт и навыки работы в правоохранительных и специальных органах Республики Казахстан.

Данная мера нацелена на своевременное выявление скрытых рисков на стадии обращения потенциальных заемщиков за финансированием и предотвращения фактов получения займа недобросовестными заемщиками, не имеющих реальных намерений использовать полученный займ по целевому назначению.

Кроме того работники подразделения безопасности выполняют проверочные мероприятия в рамках мониторинга выданных кредитов, с целью выявления фактов не целевого использования кредитных средств, либо иных нарушений заемщиками условий Договора займа.

В Корпорации на сегодняшний день отлажена работа с персоналом по профилактике коррупционных и иных правонарушений, связанных с основной деятельностью.

Структурные подразделения центрального аппарата Аграрной кредитной корпорации осуществляют контроль над работой специалистов в филиалах и оказывают им методическую помощь.

Проводится работа по повышению профессионального уровня персонала по фактам незаконного получения займов.