№

Наименование документа

Примечание

Документы, заполняемые/подписываемые в филиале/ЦА Общества:

1

Заявление на финансирование согласно шаблону

Оригинал

2

Анкета «Знай своего клиента» для юридических лиц согласно шаблону

Оригинал

Анкета «Знай своего клиента» для физических лиц КХ/ФХ/ИП согласно шаблону

3

Согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета из кредитного бюро (на дату подачи заявления) согласно шаблону;

Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро (на дату заключения договора) согласно шаблону

Оригинал

4

Согласие заемщика (клиента) на предоставление информации о выданных ему кредитах и всех сведений об исполнении обязательств по ним третьим лицам (на дату подачи заявления) согласно шаблону

Оригинал

№

Наименование документа

Примечание

ЮРИДИЧЕСКИЕ ЛИЦА:

1

Свидетельство/справка о государственной (пере-) регистрации (с указанием БИН), устав*, учредительный договор (в случае отсутствия в Уставе полной информации об участнике/ах, а также о размере его доли в уставном капитале).

Копия

Для АО/ТОО (ведение реестра участников, которых осуществляется регистратором):

• выписка из системы реестров держателей ценных бумаг/реестра участников, с указанием всех акционеров/участников и количества, принадлежащих им акций/долей, датированная не ранее 1 (одного) месяца до даты подачи заявления.

Оригинал

При наличии у Заемщика участников, имеющих долю в уставном капитале более 10%, предоставляются:

• для физических лиц – документы, удостоверяющие личность;
• для юридических лиц – учредительные документы или реестр держателей акций (долей участия) (для выявления бенефициарного собственника).

Копия

Для ПК/СПК дополнительно:

1) Документы, подтверждающие соблюдение порядка созыва уполномоченного органа юридического лица, принявшего решение о предоставлении обеспечения/выдаче гарантии (при отсутствии кворума участия лиц, наделенных правом (полномочиями) по принятию соответствующего решения).

2) Документы, подтверждающие права членов Кооператива на долю (пай), в случае, если член Кооператива не вносил взнос лично предоставляются:

• документы, на основании которых доля (пай) члена Кооператива перешла к новому собственнику (договор купли- продажи/дарения/мены пая (доли);
• документы, подтверждающие соблюдение преимущественного права покупки – при передаче пая (его части) гражданину, не являющемуся членом кооператива;
• документы, подтверждающие оплату стоимости пая – при возмездном приобретении пая.

Копия

При наличии участников – иностранных юридических лиц предоставляются документы по п.1,2, с обязательным требованием наличия (за исключением случаев, предусмотренных законодательством и/или международными договорами):

• апостилирования документов;
• нотариально заверенного перевода документов.

Оригинал

2

Исключен в соответствии с решением Правления Общества от 28.11.2022 г. №95

-

3

Удостоверение личности (с указанием ИИН) первого руководителя, регистрационное свидетельство о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика (если руководителем является иностранный гражданин).

Решение уполномоченного органа Заемщика об образовании исполнительного органа, об избрании/назначении Совета директоров АО и назначении руководителя/доверенность, выданная уполномоченному лицу, подтверждающая его полномочия на подписание кредитной и залоговой документации от имени Заемщика.

Копия

4

Финансовая отчетность (баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, отчет об изменении собственного капитала) Заемщика за последний квартал и последние два отчетных года с расшифровками к статьям баланса и/или размещенная на веб-сайтах информация, позволяющая сделать анализ о финансовом состоянии Заемщика; при наличии аудированная финансовая отчетность.

Копия

5

Налоговая декларация за последний отчетный год с отметкой Налогового комитета о сдаче отчета или электронное подтверждение.

Копия

6

Справка обслуживающего банка о наличии счетов, ссудной/просроченной задолженности, оборотах с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца, за последние 12 месяцев, о наличии/отсутствии задолженности по К-2 (срок выдачи справки не ранее 3 месяцев до даты рассмотрения проекта КК).

Оригинал

7

Справка об отсутствии (наличии) у Заемщика за последний отчетный квартал, предшествующий дате подачи заявки, налоговой задолженности, задолженности по обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям, либо акт сверки выданные органами налоговой службы.

Оригинал

8

Решение уполномоченного органа Заемщика об обращении за займом, передаче в залог имущества с предоставлением права на внесудебную реализацию, предоставлении гарантии, выдачи поручительства, с нотариальным удостоверением подлинности подписей участников.  

В случае если на общем собрании участников ТОО или иных уполномоченных органов юридического лица присутствие составляет менее 100%, то необходимо представить документы, подтверждающие о надлежащим уведомлении участников о предстоящем собрании с отметкой участника о получении такого уведомления. Если ТОО состоит из 100 и более участников, необходимо представить печатное издание, в котором было объявление о проведении общего собрания с отражением повестки дня.

В случае если юридическое лицо состоит из 10 и более участников, то в решении нотариальному удостоверению подлежат только подписи председателя и секретаря общего собрания.

Оригинал

9

Государственная лицензия (в случае, если деятельность, осуществляемая Заемщиком, подлежит лицензированию по законодательству Республики Казахстан) (при наличии).

Копия

10

Бизнес – план или технико-экономическое обоснование выдачи займа с подтверждающими документами или иные документы, позволяющие произвести оценку кредитоспособности Заемщика, не ограничиваясь нижеследующим, предусматривающий следующие сведения:

• описание деятельности с указанием целей использования кредита;
• рынки сбыта и маркетинговую стратегию заемщика;
• оценка рисков и управления ими;
• детализированные по годам финансовый план (финансовые показатели реализации бизнес-плана по годам, источники и объемы финансирования бизнес плана и погашения кредита) и смета расходов (за исключением Созаемщика) (за исключением субъектов малого предпринимательства).

Оригинал

11

Уведомление о получении электронной цифровой подписи***

Копия

12

Решение уполномоченного органа в области охраны окружающей среды об определении категории объекта и Заключение о проведении экологической оценки/Заключение государственной экологической экспертизы/экологическое разрешение/декларация, если намечаемый вид деятельности подпадает под виды деятельности и объектов, оказывающие негативные воздействия на окружающую среду согласно Приложению №1 и №2 Экологического кодекса РК*** (при необходимости)*****.

При финансировании для проведения весенне-полевых и уборочных работ данные документы не требуются.

Оригинал/
в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью

КРЕСТЬЯНСКИЕ (ФЕРМЕРСКИЕ) ХОЗЯЙСТВА / ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛИ (КХ/ФХ/ИП):

1

Документы, подтверждающие юридический статус заявителя/заемщика в качестве КХ/ФХ/ИП/ПТ (свидетельство/справка о государственной регистрации ИП/приложение к свидетельству/ выписка из государственного электронного реестра разрешений и уведомлений о направленных заявителями уведомлениях/документы на земельный участок, предоставленный для ведения КХ/ФХ, договор о совместной деятельности и другие).

Примечание: Дополнительно необходимо проверять юридический статус заявителя/заемщика на интернет-ресурсе Комитета государственных доходов МФ РК www.kgd.gov.kz в режиме «Поиск налогоплательщиков».

Копия

2

Решение местного исполнительного органа о предоставлении земельного/-ых участка/-ов на праве частной собственности или на праве временного возмездного землепользования для ведения крестьянского (фермерского) хозяйства, договор об аренде (купли-продажи) земельного/-ых участка/-ов и акт на право частной собственности либо временного возмездного землепользования.

Копия

3

Удостоверение личности главы КХ/ИП, в случае нескольких членов КХ, то копии удостоверений личности всех членов КХ.

Копия с отметкой сверки с оригинала

4

Налоговая декларация за последний отчетный год с отметкой Налогового комитета о сдаче отчета или электронное подтверждение.

Копия

5

Справка обслуживающего банка о наличии счетов, ссудной/просроченной задолженности, оборотах с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца, за последние 12 месяцев, о наличии/отсутствии задолженности по К-2 (срок выдачи справки не ранее 3 месяцев до даты рассмотрения проекта КК).

Оригинал

6

Справка об отсутствии (наличии) у Заемщика за последний отчетный квартал, предшествующий дате подачи заявки, налоговой задолженности, задолженности по обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям, либо акт сверки выданные органами налоговой службы.

Оригинал

7

Протокол общего собрания членов КХ/ФХ на привлечение займа (предоставление гарантии), с указанием его суммы, срока и целевого использования, и нотариальным удостоверением подлинности подписей членов КХ/ФХ (в случае, если глава КХ/ФХ осуществляет деятельность на основе личного предпринимательства, предоставление решения не требуется).

В случае если КХ/ФХ состоит из 10 и более членов, то в протоколе нотариальному удостоверению подлежит подлинность подписи главы КХ/ФХ и секретаря собрания.

Оригинал

8

Бизнес – план или технико-экономическое обоснование выдачи займа с подтверждающими документами или иные документы, позволяющие произвести оценку кредитоспособности Заемщика, не ограничиваясь нижеследующим, предусматривающий следующие сведения:

• описание деятельности с указанием целей использования кредита;
• рынки сбыта и маркетинговую стратегию заемщика;
• оценка рисков и управления ими;
• детализированные по годам финансовый план (финансовые показатели реализации бизнес-плана по годам, источники и объемы финансирования бизнес плана и погашения кредита) и смета расходов (за исключением Созаемщика) (за исключением субъектов малого предпринимательства).

Оригинал

9

Уведомление о получении электронной цифровой подписи***

Копия

10

Решение уполномоченного органа в области охраны окружающей среды об определении категории объекта и Заключение о проведении экологической оценки/Заключение государственной экологической экспертизы/экологическое разрешение/декларация, если намечаемый вид деятельности подпадает под виды деятельности и объектов, оказывающие негативные воздействия на окружающую среду согласно Приложению №1 и №2 Экологического кодекса РК*** (при необходимости)*****.

При финансировании для проведения весенне-полевых и уборочных работ данные документы не требуются.

Оригинал/
в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью

№

Наименование документа

Примечание

ЮРИДИЧЕСКИЕ ЛИЦА:

1

Свидетельство/справка о государственной (пере-) регистрации (с указанием БИН), устав*, учредительный договор (в случае отсутствия в Уставе полной информации об участнике/ах, а также о размере его доли в уставном капитале).

Копия

Для АО/ТОО (ведение реестра участников, которых осуществляется регистратором):

• выписка из системы реестров держателей ценных бумаг/реестра участников, с указанием всех акционеров/участников и количества, принадлежащих им акций/долей, датированная не ранее 1 (одного) месяца до даты подачи заявления.

Оригинал

При наличии у Заемщика участников, имеющих долю в уставном капитале более 10%, предоставляются:

• для физических лиц – документы, удостоверяющие личность;
• для юридических лиц – учредительные документы или реестр держателей акций (долей участия) (для выявления бенефициарного собственника).

Копия

Для ПК/СПК дополнительно:

1)   Документы, подтверждающие соблюдение порядка созыва уполномоченного органа юридического лица, принявшего решение о предоставлении обеспечения/выдаче гарантии (при отсутствии кворума участия лиц, наделенных правом (полномочиями) по принятию соответствующего решения).

2)   Документы, подтверждающие права членов Кооператива на долю (пай), в случае, если член Кооператива не вносил взнос лично предоставляются:

• документы, на основании которых доля (пай) члена Кооператива перешла к новому собственнику (договор купли- продажи/дарения/мены пая (доли);
• документы, подтверждающие соблюдение преимущественного права покупки – при передаче пая (его части) гражданину, не являющемуся членом кооператива;
• документы, подтверждающие оплату стоимости пая – при возмездном приобретении пая.

Копия

При наличии участников – иностранных юридических лиц предоставляются документы по п.1,2, с обязательным требованием наличия (за исключением случаев, предусмотренных законодательством и/или международными договорами):

• апостилирования документов;
• нотариально заверенного перевода документов.

Оригинал

2

Исключен в соответствии с решением Правления Общества от 28.11.2022 г. №95

-

3

Удостоверение личности (с указанием ИИН) первого руководителя, регистрационное свидетельство о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика (если руководителем является иностранный гражданин).

Решение уполномоченного органа Заемщика об образовании исполнительного органа, об избрании/назначении Совета директоров АО и назначении руководителя/доверенность, выданная уполномоченному лицу, подтверждающая его полномочия на подписание кредитной и залоговой документации от имени Заемщика.

Копия

4

Решение уполномоченного органа Залогодателя о передаче в залог имущества (с указанием родовых признаков (идентификационных характеристик) предмета залога), с предоставлением права на его внесудебную реализацию, предоставлении гарантии, выдачи поручительства, с нотариальным удостоверением подлинности подписей участников.  

В случае если на общем собрании участников ТОО или иных уполномоченных органов юридического лица присутствие составляет менее 100%, то необходимо представить документы, подтверждающие о надлежащим уведомлении участников о предстоящем собрании с отметкой участника о получении такого уведомления. Если ТОО состоит из 100 и более участников, необходимо представить печатное издание, в котором было объявление о проведении общего собрания с отражением повестки дня.

В случае если юридическое лицо состоит из 10 и более участников, то в решении нотариальному удостоверению подлежат только подписи председателя и секретаря общего собрания.

В решении уполномоченного органа Залогодателя на передачу в залог имущества, поступающего в собственность в будущем (в виде оборудования, техники, товаров в обороте (в виде биоактивов), одновременно принимается решение о передаче в залог оборудования, техники, товаров в обороте (в виде биоактивов), с указанием наименований, количества, стоимости оборудования, техники, товара, места хранения товаров, а также документов, подтверждающих права залогодателя на передаваемые в залог оборудование, технику, товары (договоры поставки, купли-продажи и другие документы).

Оригинал

5

Справка с обслуживающего банка о наличии счета с указанием его реквизитов****

Оригинал

КРЕСТЬЯНСКИЕ (ФЕРМЕРСКИЕ) ХОЗЯЙСТВА / ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛИ (КХ/ФХ/ИП):

1

Документы, подтверждающие юридический статус заявителя/заемщика в качестве КХ/ФХ/ИП/ПТ (свидетельство/справка о государственной регистрации ИП/приложение к свидетельству/выписка из государственного электронного реестра разрешений и уведомлений о направленных заявителями уведомлениях/документы на земельный участок, предоставленный для ведения КХ/ФХ, договор о совместной деятельности и другие).

Примечание: Дополнительно необходимо проверять юридический статус заявителя/заемщика на интернет-ресурсе Комитета государственных доходов МФ РК www.kgd.gov.kz в режиме «Поиск налогоплательщиков».

Копия

2

Решение местного исполнительного органа о предоставлении земельного/-ых участка/-ов на праве частной собственности или на праве временного возмездного землепользования для ведения крестьянского (фермерского) хозяйства;

Копия

3

Удостоверение личности главы КХ/ИП, в случае нескольких членов КХ, то копии удостоверений личности всех членов КХ.

Копия с отметкой сверки с оригинала

4

Протокол общего собрания членов КХ/ФХ о передаче в залог имущества (с указанием наименования имущества, его местонахождения, количества (предмета залога), существа, размера или максимальной суммы и срока исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом) и предоставлении права не его внесудебную реализацию, с нотариальным удостоверением подлинности подписей всех членов КХ/ФХ.

Свидетельство о регистрации брака (копия) и нотариально удостоверенное согласие супруги – главы КХ/ФХ о передаче в залог имущества (с указанием наименования имущества, его местонахождения и количества) и его внесудебную реализацию, в случае, если предмет залога является общей совместной собственностью супругов (оригинал) либо нотариально удостоверенное заявление залогодателя о том, что он на момент приобретения предмета залога в браке не состоял (оригинал).

Протокол общего собрания членов КХ/ФХ на передачу в залог имущества, поступающего в собственность в будущем (в виде биоактивов), одновременно принимается решение о передаче в залог оборудования, техники, товаров в обороте (в виде биоактивов),                               с указанием наименований, количества, стоимости оборудования, техники, товара, места хранения товаров, а также документов, подтверждающих права залогодателя на передаваемые в залог оборудование, технику, товары (договоры поставки, купли-продажи и другие документы).

Оригинал

5

Справка с обслуживающего банка о наличии счета с указанием его реквизитов****

Оригинал

№

Наименование документа

Примечание

1

Документ, удостоверяющий личность: удостоверение личности/ паспорт гражданина Республики Казахстан; вид на жительство иностранца в Республике Казахстан; удостоверение лица без гражданства.

Копия

2

Удостоверение личности супруги (с указанием ИИН).

Свидетельство о регистрации брака.

Копия

3

Нотариально заверенное согласие супруги (-га), всех сособственников на залог и внесудебную реализацию залога, (с указанием наименования имущества, его местонахождения и количества, а также основного обеспечиваемого обязательства) – в случае, если имущество, предлагаемое в залог, находится в общей совместной собственности (собственность супругов, собственность на приватизированное жилище), либо заявление залогодателя в случае, если он на момент приобретения и предоставления залога в браке не состоит.

Примечание:

• письменное согласие органа опеки и попечительства – оригинал, (если сособственниками являются несовершеннолетние дети или граждане, признанные судом недееспособными (ограниченно дееспособными);
• брачный договор, заключенный между супругами – нотариально заверенная копия, (если таким договором определено право супруга по самостоятельному распоряжению имуществом, являющимся предметом обеспечения);
• соглашение о разделе общего имущества, заключенного между супругами (нотариально заверенная копия) (в случае, если таким соглашением определен иной режим распоряжения имуществом, являющимся предметом обеспечения (т.е. не режим общей совместной собственности супругов).

Оригинал

4

Справка с обслуживающего банка о наличии счета с указанием его реквизитов****

Оригинал

При финансировании на строительно-монтажные работы/приобретение оборудования/племенных сельскохозяйственных животных:

Согласно перечню документов

Копия

При кредитовании субъектов АПК для последующего финансирования сельхозтоваропроизводителей путем осуществления закупок растениеводческой продукции:

Договора на закуп растениеводческой продукции

Копия

Список СХТП, которым планируется выдать денежные средства за счет кредита, за подписью руководителя и главного бухгалтера заемщика, скрепленный печатью (при ее наличии).

Оригинал

Документы согласно шаблону

Копия

При приобретении биологических активов (сельскохозяйственных животных)

Общая ведомость идентификации сельскохозяйственных животных продавца, подтверждающая их наличие (на дату до выдачи займа), за исключением импортируемых племенных животных (не требуется при проведении правовой экспертизы).

Оригинал