5353
Call-центр
Перечень документов для получения займа
Для Заемщика
№
Наименование документа
Примечание
Документы, заполняемые/подписываемые в филиале/ЦА Общества:
1
Заявление на финансирование.
Оригинал
2
Анкета «Знай своего клиента» для юридических лиц.
Анкета «Знай своего клиента» для физических лиц КХ/ФХ/ИП.
3
Согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета из кредитного бюро (на дату подачи заявления); Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро (на дату заключения договора).
4
Согласие заемщика (клиента) на предоставление информации о выданных ему кредитах и всех сведений об исполнении обязательств по ним третьим лицам (на дату подачи заявления).
ЮРИДИЧЕСКИЕ ЛИЦА:
Свидетельство/справка о государственной (пере-) регистрации (с указанием БИН), устав*, учредительный договор (в случае отсутствия в Уставе полной информации об участнике/ах, а также о размере его доли в уставном капитале).
Копия
Для АО/ТОО (ведение реестра участников, которых осуществляется регистратором):
– выписка из системы реестров держателей ценных бумаг/реестра участников, с указанием всех акционеров/участников и количества, принадлежащих им акций/долей, датированная не ранее 1 (одного) месяца до даты подачи заявления.
При наличии у Заемщика участников, имеющих долю в уставном капитале более 10%, необходимы:
для физических лиц – документы, удостоверяющие личность, получаемые кредитным менеджером посредством сервиса цифровых документов, за исключением случаев отсутствия интеграции с объектами информатизации государственных органов и (или) государственных юридических лиц, невозможности идентификации субъекта с использованием технологических средств, а также в иных случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан;
− для юридических лиц – учредительные документы или реестр держателей акций (долей участия) (для выявления бенефициарного собственника).
Электронный документ/копия**
копия
Для ПК/СПК дополнительно:
1) Документы, подтверждающие соблюдение порядка созыва уполномоченного органа юридического лица, принявшего решение о предоставлении обеспечения/выдаче гарантии (при отсутствии кворума участия лиц, наделенных правом (полномочиями) по принятию соответствующего решения).
2) Документы, подтверждающие права членов Кооператива на долю (пай) в случае, если член Кооператива не вносил взнос лично предоставляются:
– документы, на основании которых доля (пай) члена Кооператива перешла к новому собственнику (договор купли- продажи/дарения/мены пая (доли);
– документы, подтверждающие соблюдение преимущественного права покупки – при передаче пая (его части) гражданину, не являющемуся членом кооператива;
– документы, подтверждающие оплату стоимости пая – при возмездном приобретении пая.
При наличии участников – иностранных юридических лиц предоставляются документы по п.1,2, с обязательным требованием наличия (за исключением случаев, предусмотренных законодательством и/или международными договорами):
− апостилирования документов;
− нотариально заверенного перевода документов.
Удостоверение личности (с указанием ИИН) первого руководителя, получаемое кредитным менеджером посредством сервиса цифровых документов, за исключением случаев отсутствия интеграции с объектами информатизации государственных органов и (или) государственных юридических лиц, невозможности идентификации субъекта с использованием технологических средств, а также в иных случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан; регистрационное свидетельство о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика (если руководителем является иностранный гражданин).
Решение уполномоченного органа Заемщика об образовании исполнительного органа, об избрании/назначении Совета директоров АО и назначении руководителя/доверенность, выданная уполномоченному лицу, подтверждающая его полномочия на подписание кредитной и залоговой документации от имени Заемщика.
Финансовая отчетность (баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, отчет об изменении собственного капитала) Заемщика за последний квартал и последние два отчетных года с расшифровками к статьям баланса****** и/или размещенная на веб-сайтах информация, позволяющая сделать анализ о финансовом состоянии Заемщика; при наличии аудированная финансовая отчетность.
Налоговая декларация за последний отчетный год с отметкой Налогового комитета о сдаче отчета или электронное подтверждение.
5
Справка обслуживающего банка о наличии счетов, ссудной/просроченной задолженности, оборотах с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца, за последние 12 месяцев, о наличии/отсутствии задолженности по К-2 (срок выдачи справки не ранее 3 месяцев до даты рассмотрения проекта КК).
6
Справка об отсутствии (наличии) у Заемщика за последний отчетный квартал, предшествующий дате подачи заявления, налоговой задолженности, задолженности по обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям, либо акт сверки выданные органами налоговой службы.
7
Решение уполномоченного органа Заемщика об обращении за займом, передаче в залог имущества с предоставлением права на внесудебную реализацию, предоставлении гарантии, выдачи поручительства, с нотариальным удостоверением подлинности подписей участников.
В случае если на общем собрании участников ТОО или иных уполномоченных органов юридического лица присутствие составляет менее 100%, то необходимо представить документы, подтверждающие о надлежащим уведомлении участников о предстоящем собрании с отметкой участника о получении такого уведомления. Если ТОО состоит из 100 и более участников, необходимо представить печатное издание, в котором было объявление о проведении общего собрания с отражением повестки дня.
В случае если юридическое лицо состоит из 10 и более участников, то в решении нотариальному удостоверению подлежат только подписи председателя и секретаря общего собрания.
8
Государственная лицензия (в случае, если деятельность, осуществляемая Заемщиком, подлежит лицензированию по законодательству Республики Казахстан) (при наличии).
9
Бизнес – план или технико-экономическое обоснование выдачи займа с подтверждающими документами или иные документы, позволяющие произвести оценку кредитоспособности Заемщика, не ограничиваясь нижеследующим, предусматривающий следующие сведения:
- описание деятельности с указанием целей использования кредита;
- рынки сбыта и маркетинговую стратегию заемщика;
- оценка рисков и управления ими;
- детализированные по годам финансовый план (финансовые показатели реализации бизнес-плана по годам, источники и объемы финансирования бизнес-плана и погашения кредита) и смета расходов (за исключением субъектов малого предпринимательства).
10
Уведомление о получении электронной цифровой подписи***
11
Решение уполномоченного органа в области охраны окружающей среды об определении категории объекта и Заключение о проведении экологической оценки/Заключение государственной экологической экспертизы/экологическое разрешение/декларация, если намечаемый вид деятельности подпадает под виды деятельности и объектов, оказывающие негативные воздействия на окружающую среду согласно Приложению №1 и №2 Экологического кодекса РК*** (при необходимости)*****.
При финансировании для проведения весенне-полевых и уборочных работ данные документы не требуются.
Оригинал/
в форме
электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью
КРЕСТЬЯНСКИЕ (ФЕРМЕРСКИЕ) ХОЗЯЙСТВА / ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛИ (КХ/ФХ/ИП):
Документы, подтверждающие юридический статус заявителя/заемщика в качестве КХ/ФХ/ИП/ПТ (свидетельство/справка о государственной регистрации ИП/приложение к свидетельству/ выписка из государственного электронного реестра разрешений и уведомлений о направленных заявителями уведомлениях/документы на земельный участок, предоставленный для ведения КХ/ФХ, договор о совместной деятельности и другие).
Примечание: дополнительно необходимо проверять юридический статус заявителя/заемщика на интернет-ресурсе Комитета государственных доходов МФ РК www.kgd.gov.kz в режиме «Поиск налогоплательщиков».
Решение местного исполнительного органа о предоставлении земельного/-ых участка/-ов на праве частной собственности или на праве временного возмездного землепользования для ведения крестьянского (фермерского) хозяйства, договор об аренде (купли-продажи) земельного/-ых участка/-ов и акт на право частной собственности либо временного возмездного землепользования.
Удостоверение личности главы КХ/ИП, получаемое кредитным менеджером посредством сервиса цифровых документов, за исключением случаев отсутствия интеграции с объектами информатизации государственных органов и (или) государственных юридических лиц, невозможности идентификации субъекта с использованием технологических средств, а также в иных случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан, в случае нескольких членов КХ - удостоверения личности всех членов КХ, получаемые кредитным менеджером посредством сервиса цифровых документов, за исключением случаев отсутствия интеграции с объектами информатизации государственных органов и (или) государственных юридических лиц, невозможности идентификации субъекта с использованием технологических средств, а также в иных случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан;
Протокол общего собрания членов КХ/ФХ на привлечение займа (предоставление гарантии), с указанием его суммы, срока и целевого использования, и нотариальным удостоверением подлинности подписей членов КХ/ФХ (в случае, если глава КХ/ФХ осуществляет деятельность на основе личного предпринимательства, предоставление решения не требуется).
В случае если КХ/ФХ состоит из 10 и более членов, то в протоколе нотариальному удостоверению подлежит подлинность подписи главы КХ/ФХ и секретаря собрания.
- детализированные по годам финансовый план (финансовые показатели реализации бизнес-плана по годам, источники и объемы финансирования бизнес-плана и погашения кредита) и смета расходов (за исключением субъектов малого предпринимательства)*******.
Для Залогодателя
При наличии у Залогодателя участников, имеющих долю в уставном капитале более 10%, необходимы:
− для физических лиц – документы, удостоверяющие личность, получаемые кредитным менеджером посредством сервиса цифровых документов, за исключением случаев отсутствия интеграции с объектами информатизации государственных органов и (или) государственных юридических лиц, невозможности идентификации субъекта с использованием технологических средств, а также в иных случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан;
2) Документы, подтверждающие права членов Кооператива на долю (пай), в случае если член Кооператива не вносил взнос лично предоставляются:
Удостоверение личности (с указанием ИИН) первого руководителя, получаемое кредитным менеджером посредством сервиса цифровых документов, за исключением случаев отсутствия интеграции с объектами информатизации государственных органов и (или) государственных юридических лиц, невозможности идентификации субъекта с использованием технологических средств, а также в иных случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан, регистрационное свидетельство о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика (если руководителем является иностранный гражданин).
Решение уполномоченного органа Залогодателя о передаче в залог имущества (с указанием родовых признаков (идентификационных характеристик) предмета залога), с предоставлением права на его внесудебную реализацию, предоставлении гарантии, выдачи поручительства, с нотариальным удостоверением подлинности подписей участников.
В решении уполномоченного органа Залогодателя на передачу в залог имущества, поступающего в собственность в будущем (в виде оборудования, техники, товаров в обороте (в виде биоактивов), одновременно принимается решение о передаче в залог оборудования, техники, товаров в обороте (в виде биоактивов), с указанием наименований, количества, стоимости оборудования, техники, товара, места хранения товаров, а также документов, подтверждающих права залогодателя на передаваемые в залог оборудование, технику, товары (договоры поставки, купли-продажи и другие документы).
Справка с обслуживающего банка о наличии счета с указанием его реквизитов****
Документы, подтверждающие юридический статус заявителя/заемщика в качестве КХ/ФХ/ИП/ПТ (свидетельство/справка о государственной регистрации ИП/приложение к свидетельству/выписка из государственного электронного реестра разрешений и уведомлений о направленных заявителями уведомлениях/документы на земельный участок, предоставленный для ведения КХ/ФХ, договор о совместной деятельности и другие).
Примечание: Дополнительно необходимо проверять юридический статус заявителя/заемщика на интернет-ресурсе Комитета государственных доходов МФ РК www.kgd.gov.kz в режиме «Поиск налогоплательщиков».
Решение местного исполнительного органа о предоставлении земельного/-ых участка/-ов на праве частной собственности или на праве временного возмездного землепользования для ведения крестьянского (фермерского) хозяйства;
Удостоверение личности главы КХ/ИП, получаемое кредитным менеджером посредством сервиса цифровых документов, за исключением случаев отсутствия интеграции с объектами информатизации государственных органов и (или) государственных юридических лиц, невозможности идентификации субъекта с использованием технологических средств, а также в иных случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан, при наличии нескольких членов КХ –удостоверения личности всех членов КХ, получаемые кредитным менеджером посредством сервиса цифровых документов, за исключением случаев отсутствия интеграции с объектами информатизации государственных органов и (или) государственных юридических лиц, невозможности идентификации субъекта с использованием технологических средств, а также в иных случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан.
Протокол общего собрания членов КХ/ФХ о передаче в залог имущества (с указанием наименования имущества, его местонахождения, количества (предмета залога), существа, размера или максимальной суммы и срока исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом) и предоставлении права не его внесудебную реализацию, с нотариальным удостоверением подлинности подписей всех членов КХ/ФХ.
Свидетельство о регистрации брака (копия) и нотариально удостоверенное согласие супруги – главы КХ/ФХ о передаче в залог имущества (с указанием наименования имущества, его местонахождения и количества) и его внесудебную реализацию, в случае, если предмет залога является общей совместной собственностью супругов (оригинал) либо нотариально удостоверенное заявление залогодателя о том, что он на момент приобретения предмета залога в браке не состоял (оригинал).
Протокол общего собрания членов КХ/ФХ на передачу в залог имущества, поступающего в собственность в будущем (в виде биоактивов), одновременно принимается решение о передаче в залог оборудования, техники, товаров в обороте (в виде биоактивов), с указанием наименований, количества, стоимости оборудования, техники, товара, места хранения товаров, а также документов, подтверждающих права залогодателя на передаваемые в залог оборудование, технику, товары (договоры поставки, купли-продажи и другие документы).
Для Залогодателя/Гаранта – физического лица:
Документ, удостоверяющий личность: удостоверение личности/паспорт гражданина Республики Казахстан; вид на жительство иностранца в Республике Казахстан; удостоверение лица без гражданства, получаемые кредитным менеджером подразделения посредством сервиса цифровых документов (за исключением случаев отсутствия интеграции с объектами информатизации государственных органов и (или) государственных юридических лиц, невозможности идентификации субъекта с использованием технологических средств, а также в иных случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан).
Удостоверение личности супруга/супруги (с указанием ИИН), получаемое кредитным менеджером посредством сервиса цифровых документов, за исключением случаев отсутствия интеграции с объектами информатизации государственных органов и (или) государственных юридических лиц, невозможности идентификации субъекта с использованием технологических средств, а также в иных случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан.
Свидетельство о регистрации брака.
Нотариально заверенное согласие супруги (-га), всех сособственников на залог и внесудебную реализацию залога, (с указанием наименования имущества, его местонахождения и количества, а также основного обеспечиваемого обязательства) – в случае, если имущество, предлагаемое в залог, находится в общей совместной собственности (собственность супругов, собственность на приватизированное жилище), либо заявление залогодателя в случае, если он на момент приобретения и предоставления залога в браке не состоит.
Примечание:
– письменное согласие органа опеки и попечительства – оригинал, (если сособственниками являются несовершеннолетние дети или граждане, признанные судом недееспособными (ограниченно дееспособными);
– брачный договор, заключенный между супругами – нотариально заверенная копия, (если таким договором определено право супруга по самостоятельному распоряжению имуществом, являющимся предметом обеспечения);
– соглашение о разделе общего имущества, заключенного между супругами (нотариально заверенная копия) (в случае, если таким соглашением определен иной режим распоряжения имуществом, являющимся предметом обеспечения (т.е. не режим общей совместной собственности супругов).
*В случае наличия в Общества (филиал/ЦА) учредительных документов, достаточно предоставить копию таких документов и оригинал справки уполномоченного органа о последних изменениях в учредительные документы.
**Копии документов сверяются с оригиналом и принимаются только при отсутствии интеграции с объектами информатизации государственных органов и (или) государственных юридических лиц, либо невозможности идентификации субъекта с использованием технологических средств, а также в иных случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан.
***предоставляется после положительного решения КК.
****при принятии в залог залогового обеспечения (виде недвижимого имущества), залоговая стоимость по которому равна или превышает 50 000 000 тенге, либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 000 000 тенге или превышающей ее (данное требование по залоговой стоимости не распространяется на гаранта.)
*****Юридическое заключение экспертного подразделения Общества по определению необходимости представления заемщиком разрешительных и иных документов, предусмотренных нормами Экологического кодекса РК, составляется на основании служебной записки кредитного подразделения (Приложение №9), заявления на финансирование (Приложение №2) и документов, представляемых заёмщиком/заявителем.
******По проектам на финансирование ВПРиУР в рамках гарантирования через Даму с суммой финансирования свыше 750,0 млн. тенге расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности на начало года и на последнюю отчетную дату предоставляются с указанием даты возникновения задолженности, планируемой даты погашения и предмета задолженности.
Расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности, основных средств, товарно-материальных запасов (далее – ТМЗ) должны быть заверены печатью заемщика (предпринимателя).
*******По проектам на финансирование ВПРиУР в рамках гарантирования через Даму с суммой финансирования свыше 750,0 млн. тенге дополнительно предоставляются финансовые документы заемщика по состоянию за последний квартал (с расшифровкой кредиторской и дебиторской задолженности с указанием даты возникновения задолженности, планируемой даты погашения и предмета задолженности, расшифровка основных средств, ТМЗ), отчет о доходах и расходах за последние 12 месяцев.
