№

Наименование документа

Примечание

Документы, заполняемые/подписываемые в филиале/ЦА Общества:

1

Заявление на финансирование согласно шаблону

Оригинал

2

Анкета «Знай своего клиента» для юридических лиц согласно шаблону

Анкета «Знай своего клиента» для физических лиц КХ/ФХ/ИП согласно шаблону

Оригинал

3

Согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета из кредитного бюро (на дату подачи заявления) согласно шаблону;

Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро (на дату заключения договора) согласно шаблону

Оригинал

4

Согласие заемщика (клиента) на предоставление информации о выданных ему кредитах и всех сведений об исполнении обязательств по ним третьим лицам (на дату подачи заявления) согласно шаблону

Оригинал

№

Наименование документа

Примечание

ЮРИДИЧЕСКИЕ ЛИЦА:

1

Свидетельство/справка о государственной (пере-) регистрации (с указанием БИН), устав, учредительный договор (в случае отсутствия в Уставе полной информации об участнике/ах, а также о размере его доли в уставном капитале).

Копия

Для АО/ТОО (ведение реестра участников, которых осуществляется регистратором):

• выписка из системы реестров держателей ценных бумаг/реестра участников, с указанием всех акционеров/участников и количества, принадлежащих им акций/долей, датированная не ранее 1 (одного) месяца до даты подачи заявления.

Оригинал

При наличии у Заемщика участников, имеющих долю в уставном капитале более 10%, предоставляются:

• для физических лиц – документы, удостоверяющие личность;
• для юридических лиц – учредительные документы или реестр держателей акций (долей участия) (для выявления бенефициарного собственника).

Копия

Для ПК/СПК дополнительно:

1) Документы, подтверждающие соблюдение порядка созыва уполномоченного органа юридического лица, принявшего решение о предоставлении обеспечения/выдаче гарантии (при отсутствии кворума участия лиц, наделенных правом (полномочиями) по принятию соответствующего решения).

2) Документы, подтверждающие права членов Кооператива на долю (пай), в случае, если член Кооператива не вносил взнос лично предоставляются:

• документы, на основании которых доля (пай) члена Кооператива перешла к новому собственнику (договор купли- продажи/дарения/мены пая (доли);
• документы, подтверждающие соблюдение преимущественного права покупки – при передаче пая (его части) гражданину, не являющемуся членом кооператива;
• документы, подтверждающие оплату стоимости пая – при возмездном приобретении пая.

Копия

При наличии участников – иностранных юридических лиц предоставляются документы по п.1,2, с обязательным требованием наличия (за исключением случаев, предусмотренных законодательством и/или международными договорами):

• апостилирования документов;
• нотариально заверенного перевода документов.

Оригинал

2

Исключен в соответствии с решением Правления Общества от 28.11.2022 г. №95

-

3

Удостоверение личности (с указанием ИИН) первого руководителя, регистрационное свидетельство о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика (если руководителем является иностранный гражданин).

Решение уполномоченного органа Заемщика об образовании исполнительного органа, об избрании/назначении Совета директоров АО и назначении руководителя/доверенность, выданная уполномоченному лицу, подтверждающая его полномочия на подписание кредитной и залоговой документации от имени Заемщика.

Копия

4

Финансовая отчетность (баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, отчет об изменении собственного капитала) Заемщика за последний квартал и последние два отчетных года с расшифровками к статьям баланса и/или размещенная на веб-сайтах информация, позволяющая сделать анализ о финансовом состоянии Заемщика; при наличии аудированная финансовая отчетность.

Копия

5

Налоговая декларация за последний отчетный год с отметкой Налогового комитета о сдаче отчета или электронное подтверждение.

Копия

6

Справка обслуживающего банка о наличии счетов, ссудной/просроченной задолженности, оборотах с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца, за последние 12 месяцев, о наличии/отсутствии задолженности по К-2 (срок выдачи справки не ранее 3 месяцев до даты рассмотрения проекта КК).

Оригинал

7

Справка об отсутствии (наличии) у Заемщика за последний отчетный квартал, предшествующий дате подачи заявки, налоговой задолженности, задолженности по обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям, либо акт сверки выданные органами налоговой службы.

Оригинал

8

Решение уполномоченного органа Заемщика об обращении за займом, передаче в залог имущества с предоставлением права на внесудебную реализацию, предоставлении гарантии, выдачи поручительства, с нотариальным удостоверением подлинности подписей участников.  

В случае если на общем собрании участников ТОО или иных уполномоченных органов юридического лица присутствие составляет менее 100%, то необходимо представить документы, подтверждающие о надлежащим уведомлении участников о предстоящем собрании с отметкой участника о получении такого уведомления. Если ТОО состоит из 100 и более участников, необходимо представить печатное издание, в котором было объявление о проведении общего собрания с отражением повестки дня.

В случае если юридическое лицо состоит из 10 и более участников, то в решении нотариальному удостоверению подлежат только подписи председателя и секретаря общего собрания.

Оригинал

9

Государственная лицензия (в случае, если деятельность, осуществляемая Заемщиком, подлежит лицензированию по законодательству Республики Казахстан) (при наличии).

Копия

10

Бизнес – план или технико-экономическое обоснование выдачи займа с подтверждающими документами или иные документы, позволяющие произвести оценку кредитоспособности Заемщика, не ограничиваясь нижеследующим, предусматривающий следующие сведения:

• описание деятельности с указанием целей использования кредита;
• рынки сбыта и маркетинговую стратегию заемщика;
• оценка рисков и управления ими;
• детализированные по годам финансовый план (финансовые показатели реализации бизнес-плана по годам, источники и объемы финансирования бизнес плана и погашения кредита) и смета расходов (за исключением Созаемщика) (за исключением субъектов малого предпринимательства).

Оригинал

11

Уведомление о получении электронной цифровой подписи

Копия

12

Решение уполномоченного органа в области охраны окружающей среды об определении категории объекта и Заключение о проведении экологической оценки/Заключение государственной экологической экспертизы/экологическое разрешение/декларация, если намечаемый вид деятельности подпадает под виды деятельности и объектов, оказывающие негативные воздействия на окружающую среду согласно Приложению №1 и №2 Экологического кодекса РК(при необходимости).

При финансировании для проведения весенне-полевых и уборочных работ данные документы не требуются.

Оригинал/
в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью

КРЕСТЬЯНСКИЕ (ФЕРМЕРСКИЕ) ХОЗЯЙСТВА / ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛИ (КХ/ФХ/ИП):

1

Документы, подтверждающие юридический статус заявителя/заемщика в качестве КХ/ФХ/ИП/ПТ (свидетельство/справка о государственной регистрации ИП/приложение к свидетельству/ выписка из государственного электронного реестра разрешений и уведомлений о направленных заявителями уведомлениях/документы на земельный участок, предоставленный для ведения КХ/ФХ, договор о совместной деятельности и другие).

Примечание: Дополнительно необходимо проверять юридический статус заявителя/заемщика на интернет-ресурсе Комитета государственных доходов МФ РК www.kgd.gov.kz в режиме «Поиск налогоплательщиков».

Копия

2

Решение местного исполнительного органа о предоставлении земельного/-ых участка/-ов на праве частной собственности или на праве временного возмездного землепользования для ведения крестьянского (фермерского) хозяйства, договор об аренде (купли-продажи) земельного/-ых участка/-ов и акт на право частной собственности либо временного возмездного землепользования.

Копия

3

Удостоверение личности главы КХ/ИП, в случае нескольких членов КХ, то копии удостоверений личности всех членов КХ.

Копия с отметкой сверки с оригинала

4

Налоговая декларация за последний отчетный год с отметкой Налогового комитета о сдаче отчета или электронное подтверждение.

Копия

5

Справка обслуживающего банка о наличии счетов, ссудной/просроченной задолженности, оборотах с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца, за последние 12 месяцев, о наличии/отсутствии задолженности по К-2 (срок выдачи справки не ранее 3 месяцев до даты рассмотрения проекта КК).

Оригинал

6

Справка об отсутствии (наличии) у Заемщика за последний отчетный квартал, предшествующий дате подачи заявки, налоговой задолженности, задолженности по обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям, либо акт сверки выданные органами налоговой службы.

Оригинал

7

Протокол общего собрания членов КХ/ФХ на привлечение займа (предоставление гарантии), с указанием его суммы, срока и целевого использования, и нотариальным удостоверением подлинности подписей членов КХ/ФХ (в случае, если глава КХ/ФХ осуществляет деятельность на основе личного предпринимательства, предоставление решения не требуется).

В случае если КХ/ФХ состоит из 10 и более членов, то в протоколе нотариальному удостоверению подлежит подлинность подписи главы КХ/ФХ и секретаря собрания.

Оригинал

8

Бизнес – план или технико-экономическое обоснование выдачи займа с подтверждающими документами или иные документы, позволяющие произвести оценку кредитоспособности Заемщика, не ограничиваясь нижеследующим, предусматривающий следующие сведения:

• описание деятельности с указанием целей использования кредита;
• рынки сбыта и маркетинговую стратегию заемщика;
• оценка рисков и управления ими;
• детализированные по годам финансовый план (финансовые показатели реализации бизнес-плана по годам, источники и объемы финансирования бизнес плана и погашения кредита) и смета расходов (за исключением Созаемщика) (за исключением субъектов малого предпринимательства).

Оригинал

9

Уведомление о получении электронной цифровой подписи

Копия

10

Решение уполномоченного органа в области охраны окружающей среды об определении категории объекта и Заключение о проведении экологической оценки/Заключение государственной экологической экспертизы/экологическое разрешение/декларация, если намечаемый вид деятельности подпадает под виды деятельности и объектов, оказывающие негативные воздействия на окружающую среду согласно Приложению №1 и №2 Экологического кодекса РК(при необходимости).

При финансировании для проведения весенне-полевых и уборочных работ данные документы не требуются.

Оригинал/
в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью

№

Наименование документа

Примечание

ЮРИДИЧЕСКИЕ ЛИЦА:

1

Свидетельство/справка о государственной (пере-) регистрации (с указанием БИН), устав, учредительный договор (в случае отсутствия в Уставе полной информации об участнике/ах, а также о размере его доли в уставном капитале).

Копия

Для АО/ТОО (ведение реестра участников, которых осуществляется регистратором):

• выписка из системы реестров держателей ценных бумаг/реестра участников, с указанием всех акционеров/участников и количества, принадлежащих им акций/долей, датированная не ранее 1 (одного) месяца до даты подачи заявления.

Оригинал

При наличии у Заемщика участников, имеющих долю в уставном капитале более 10%, предоставляются:

• для физических лиц – документы, удостоверяющие личность;
• для юридических лиц – учредительные документы или реестр держателей акций (долей участия) (для выявления бенефициарного собственника).

Копия

Для ПК/СПК дополнительно:

1)   Документы, подтверждающие соблюдение порядка созыва уполномоченного органа юридического лица, принявшего решение о предоставлении обеспечения/выдаче гарантии (при отсутствии кворума участия лиц, наделенных правом (полномочиями) по принятию соответствующего решения).

2)   Документы, подтверждающие права членов Кооператива на долю (пай), в случае, если член Кооператива не вносил взнос лично предоставляются:

• документы, на основании которых доля (пай) члена Кооператива перешла к новому собственнику (договор купли- продажи/дарения/мены пая (доли);
• документы, подтверждающие соблюдение преимущественного права покупки – при передаче пая (его части) гражданину, не являющемуся членом кооператива;
• документы, подтверждающие оплату стоимости пая – при возмездном приобретении пая.

Копия

При наличии участников – иностранных юридических лиц предоставляются документы по п.1,2, с обязательным требованием наличия (за исключением случаев, предусмотренных законодательством и/или международными договорами):

• апостилирования документов;
• нотариально заверенного перевода документов.

Оригинал

2

Исключен в соответствии с решением Правления Общества от 28.11.2022 г. №95

-

3

Удостоверение личности (с указанием ИИН) первого руководителя, регистрационное свидетельство о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика (если руководителем является иностранный гражданин).

Решение уполномоченного органа Заемщика об образовании исполнительного органа, об избрании/назначении Совета директоров АО и назначении руководителя/доверенность, выданная уполномоченному лицу, подтверждающая его полномочия на подписание кредитной и залоговой документации от имени Заемщика.

Копия

4

Решение уполномоченного органа Залогодателя о передаче в залог имущества (с указанием родовых признаков (идентификационных характеристик) предмета залога), с предоставлением права на его внесудебную реализацию, предоставлении гарантии, выдачи поручительства, с нотариальным удостоверением подлинности подписей участников.  

В случае если на общем собрании участников ТОО или иных уполномоченных органов юридического лица присутствие составляет менее 100%, то необходимо представить документы, подтверждающие о надлежащим уведомлении участников о предстоящем собрании с отметкой участника о получении такого уведомления. Если ТОО состоит из 100 и более участников, необходимо представить печатное издание, в котором было объявление о проведении общего собрания с отражением повестки дня.

В случае если юридическое лицо состоит из 10 и более участников, то в решении нотариальному удостоверению подлежат только подписи председателя и секретаря общего собрания.

В решении уполномоченного органа Залогодателя на передачу в залог имущества, поступающего в собственность в будущем (в виде оборудования, техники, товаров в обороте (в виде биоактивов), одновременно принимается решение о передаче в залог оборудования, техники, товаров в обороте (в виде биоактивов), с указанием наименований, количества, стоимости оборудования, техники, товара, места хранения товаров, а также документов, подтверждающих права залогодателя на передаваемые в залог оборудование, технику, товары (договоры поставки, купли-продажи и другие документы).

Оригинал

5

Справка с обслуживающего банка о наличии счета с указанием его реквизитов

Оригинал

КРЕСТЬЯНСКИЕ (ФЕРМЕРСКИЕ) ХОЗЯЙСТВА / ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛИ (КХ/ФХ/ИП):

1

Документы, подтверждающие юридический статус заявителя/заемщика в качестве КХ/ФХ/ИП/ПТ (свидетельство/справка о государственной регистрации ИП/приложение к свидетельству/выписка из государственного электронного реестра разрешений и уведомлений о направленных заявителями уведомлениях/документы на земельный участок, предоставленный для ведения КХ/ФХ, договор о совместной деятельности и другие).

Примечание: Дополнительно необходимо проверять юридический статус заявителя/заемщика на интернет-ресурсе Комитета государственных доходов МФ РК www.kgd.gov.kz в режиме «Поиск налогоплательщиков».

Копия

2

Решение местного исполнительного органа о предоставлении земельного/-ых участка/-ов на праве частной собственности или на праве временного возмездного землепользования для ведения крестьянского (фермерского) хозяйства;

Копия

3

Удостоверение личности главы КХ/ИП, в случае нескольких членов КХ, то копии удостоверений личности всех членов КХ.

Копия с отметкой сверки с оригинала

4

Протокол общего собрания членов КХ/ФХ о передаче в залог имущества (с указанием наименования имущества, его местонахождения, количества (предмета залога), существа, размера или максимальной суммы и срока исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом) и предоставлении права не его внесудебную реализацию, с нотариальным удостоверением подлинности подписей всех членов КХ/ФХ.

Свидетельство о регистрации брака (копия) и нотариально удостоверенное согласие супруги – главы КХ/ФХ о передаче в залог имущества (с указанием наименования имущества, его местонахождения и количества) и его внесудебную реализацию, в случае, если предмет залога является общей совместной собственностью супругов (оригинал) либо нотариально удостоверенное заявление залогодателя о том, что он на момент приобретения предмета залога в браке не состоял (оригинал).

Протокол общего собрания членов КХ/ФХ на передачу в залог имущества, поступающего в собственность в будущем (в виде биоактивов), одновременно принимается решение о передаче в залог оборудования, техники, товаров в обороте (в виде биоактивов), с указанием наименований, количества, стоимости оборудования, техники, товара, места хранения товаров, а также документов, подтверждающих права залогодателя на передаваемые в залог оборудование, технику, товары (договоры поставки, купли-продажи и другие документы).

Оригинал

5

Справка с обслуживающего банка о наличии счета с указанием его реквизитов

Оригинал

№

Наименование документа

Примечание

1

Документ, удостоверяющий личность: удостоверение личности/ паспорт гражданина Республики Казахстан; вид на жительство иностранца в Республике Казахстан; удостоверение лица без гражданства.

Копия

2

Удостоверение личности супруги (с указанием ИИН).

Свидетельство о регистрации брака.

Копия

3

Нотариально заверенное согласие супруги (-га), всех сособственников на залог и внесудебную реализацию залога, (с указанием наименования имущества, его местонахождения и количества, а также основного обеспечиваемого обязательства) – в случае, если имущество, предлагаемое в залог, находится в общей совместной собственности (собственность супругов, собственность на приватизированное жилище), либо заявление залогодателя в случае, если он на момент приобретения и предоставления залога в браке не состоит.

Примечание:

• письменное согласие органа опеки и попечительства – оригинал, (если сособственниками являются несовершеннолетние дети или граждане, признанные судом недееспособными (ограниченно дееспособными);
• брачный договор, заключенный между супругами – нотариально заверенная копия, (если таким договором определено право супруга по самостоятельному распоряжению имуществом, являющимся предметом обеспечения);
• соглашение о разделе общего имущества, заключенного между супругами (нотариально заверенная копия) (в случае, если таким соглашением определен иной режим распоряжения имуществом, являющимся предметом обеспечения (т.е. не режим общей совместной собственности супругов).

Оригинал

4

Справка с обслуживающего банка о наличии счета с указанием его реквизитов

Оригинал